재테크만큼 중요한 것은 세테크입니다. 그리고 세테크의 출발점은 바로 ISA계좌라고 할 수 있는데요. 하지만 ISA계좌를 개설하는 과정에서 서민형으로 가입하시는 경우, 소득확인증명서를 증빙하셔야만 합니다.
하지만 요즘은 굳이 세무서에 직접 방문하시거나 PC를 이용하지 않고도 간단하게 소득확인증명서를 발급하는 방법이 있습니다. 그것은 바로 홈택스 어플을 이용하는 방법인데요.
지금부터 제가 순서대로 설명해 드리도록 할 테니, 따라만 하시면 됩니다.
홈텍스 어플 다운로드
가장 먼저 자신의 스마트폰 운영체제에 따라 플레이스토어/앱스토어에 접속하셔서 홈택스 어플을 설치해 주시길 바랍니다. 직접 검색하시기가 번거로우시면 아래 링크를 눌러서 바로 이동하실 수도 있습니다.
그리고 홈택스에 로그인을 해주셔야 하는데요. 로그인 방식은 본인이 가장 편한 방식으로 하시면 되는데, 홈택스 어플을 자주 사용하실 예정이시라면 공동인증서를 미리 발급받으시는 것을 권장드립니다.
로그인을 하셨다면 다시 메인화면으로 돌아갑니다. 그 다음 검색창에 ‘소득확인증명서’를 입력한 뒤, 돋보기 버튼을 클릭해 주시면 됩니다.
그러면 위 화면과 같이 소득확인증명서와 관련된 다양한 메뉴들이 나올 텐데요. 이 중에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)이라는 이름이 포함된 메뉴를 선택해 주시면 됩니다.
그 다음에 민원신청란에 자신의 정보들을 기입하고, 틀린 부분이 있는지도 꼼꼼하게 확인합니다. 그리고 아래로 내려가 주시면 됩니다.
주민번호 공개여부, 주소 공개여부, 금액 공개여부 모두 기본적으로 세팅되어 있는 값을 그대로 유지하시면 됩니다. 그리고 마지막으로 수령방법을 선택해 주셔야 하는데요, 우선 수령방법 선택란을 클릭해 주시길 바랍니다.
- 열람(화면조회)
- 인터넷발급(전자문서지갑)
- PC에서 출력(발급번호만 부여)
- 팩스발송
그러면 위와 같이 총 4가지 항목이 보이실 텐데요. 여기서 열람(화면조회)의 경우는 단순히 본인확인 용도이기 때문에 저장해서 제출하셔도 아무런 소용이 없습니다.
따라서 이 중에서 가장 편리한 방법은 ‘PC에서 출력(발급번호만 부여)’를 선택 하시고, ISA계좌를 개설하실 때 발급번호를 입력하라는 빈 칸이 나오면 그곳에 발급번호 14자리만 그대로 적어주시면 끝입니다.
만약 헷갈리시는 분들은 해당 서류 발급 후, 증권사 고객센터에 전화하셔서 발급번호만 말씀해주셔도 빠르게 처리가 가능합니다.
발급 신청이 완료되면 위와 같이 모바일에서도 곧바로 확인이 가능합니다. 이곳에 보이는 발급번호 14자리를 직접 입력하시거나, 증권사 고객센터에 연락해서 전달해 주시면 끝입니다.
ISA계좌 서민형 가입조건
2024년도 1월, 정부에서 ISA계좌 세제혜택을 확대한다는 발표를 하면서부터 많은 분들이 ISA계좌를 개설하고 계신데요. 서민형의 경우는 아래와 같은 조건에 부합하는 분들만 가입이 가능합니다.
- 만 19세 이상 국민 & 직전 연도 근로소득이 있는 만 15~19세 국민
- 직년 연도 총급여 5천 만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하
ISA계좌 서민형의 비과세 한도는 1000만원으로, 일반형의 2배에 달하며 그 이상에 대한 초과분은 일반형과 동일하게 9.9% 분리과세가 적용됩니다.
또한 납입한도는 연간 4천만원, 최대 2억원에 해당하며 의무 가입기간은 3년으로 중도 해지 시에는 과세특례를 받은 소득세를 다시 뱉어내야 합니다.
만약 가입 유형이 아닌 다른 ISA계좌 종류(중개형, 일임형, 신탁형)들에 대해서도 궁금하신 분들은 다음 링크의 글을 참고해 보시길 바랍니다.
