2024년 1월에 정부에서 ISA계좌 세제혜택과 관련한 계획을 발표하면서 ISA계좌에 관심을 가지시는 분들이 굉장히 많이 늘어났습니다. 이는 아무래도 하나의 계좌로 다양한 상품 투자가 가능하다는 편리함과 정부에서 실시하는 세제혜택 덕분일 텐데요.
이러한 흐름에 따라 국내 주식시장 점유율 1위를 20년간 유지하고 있는 키움증권에서도 현재 ISA계좌 신규 가입자들이나 타사에서 이전한 고객들에게 수수료 및 현금 이벤트를 지원하고 있습니다.
따라서 이번 글에서는 키움증권 중개형 ISA계좌 개설 방법 및 이벤트 참여 과정에 대해서 순서대로 모두 정리해 보도록 하겠습니다.
키움증권 ISA계좌 종류 (중개형, 일임형)
키움증권에서 개설할 수 있는 ISA계좌 종류는 총 2가지가 있습니다. 각각 ‘중개형’과 ‘일임형’에 해당하는데요. 각각의 특징에 대해서 간략하게 설명드리고 넘어가자면 아래와 같습니다.
일임형 ISA계좌
일임형 ISA계좌는 나의 자산을 전문가에게 일임해서 대신 운용을 맡기는 상품을 말합니다. 그리고 전문가는 고객의 투자성향에 따라 선택한 상품(포트폴리오)에 맞춰 자산을 대신 운용해주는 것인데요.
일임형 ISA계좌는 주로 펀드 상품으로 운용이 되고 있으며, 중개형 ISA에 비해서 수수료가 비교적 높은 편에 해당합니다. 하지만 시장 분석부터 자금 운용까지 전문가에게 일임하는 것이기 때문에, 투자 입문자들이나 시간이 없으신 분들은 부담을 덜 수 있다는 장점이 있습니다.
중개형 ISA계좌
중개형 ISA계좌는 말 그대로 증권사에서 금융상품을 중개만 해주는 상품입니다. 따라서 자신이 직접 국내 주식, 펀드, ELS, 채권 등의 금융상품을 자유롭게 운용할 수 있다는 특징이 있습니다.
또한 가입기간 동안 발생한 수익과 손실을 모두 통산한 순이익에 대한 세제혜택을 받을 수 있습니다. (하지만 국내 상장된 ETF를 제외한 해외주식은 거래가 불가능합니다)
ISA계좌 가입조건 / 영웅문 앱 설치
키움증권 ISA계좌 개설 방법 (영웅문 어플)
아래는 키움증권 MTS인 영웅문 어플을 이용하여 ISA계좌를 비대면으로 개설하는 방법입니다. (영웅문 어플 설치 및 계좌 개설을 하셨다는 가정 하에 설명해 드리도록 하겠습니다.
* 참고로 서민형으로 가입하시는 분들은 소득확인증명서 증빙이 필요합니다. 소득확인증명서는 홈택스에서 발급하실 수 있습니다. (PC/모바일 둘 다 가능)
가장 먼저 영웅문S# 어플을 실행하신 뒤, 홈 화면에서 좌측 하단에 메뉴 버튼을 눌러줍니다.
그러면 곧바로 계좌 개설 아이콘이 보이실 텐데요. 눌러줍니다.
이어서 중개형ISA 버튼을 눌러줍니다. 참고로 키움증권 중개형 ISA계좌는 연결계좌로 개설을 하게 됩니다.
여기서 연결계좌라는 것은, 키움증권 종합계좌를 이용하여 이와 연결된 ISA계좌를 개설한다는 것을 의미합니다.
키움증권 계좌가 있으신 분들은 곧바로 위의 중개형 ISA계좌개설 버튼을 눌러서 진행하시면 됩니다. 반대로 키움증권 계좌가 없으신 분들은 영웅문 앱을 통해서 비대면 계좌개설이 가능합니다.
위와 같은 과정을 모두 거치신 분들은 중개형ISA 계좌개설 버튼을 누르셔서 아래와 같은 절차대로 진행하시면 됩니다.
- 온라인 설명의무 모두 체크하기
- 가입자 분류 선택 (일반형, 서민형, 농어민)
- 가입유형 선택 (근로소득자, 사업자)
- 홈택스 소득확인증명서 발급번호 입력하기
- 나머지 정보를 접고 절차에 따라 진행
참고로 키움증권 중개형 ISA계좌를 일반형으로 가입하시는 경우에는 별도의 서류 검토가 필요하지 않습니다.
하지만 서민형, 농어민 유형의 경우는 서류 검토 과정을 통해 소득 증명이 완료된 후 가입 완료 상태를 확인하실 수 있습니다.
키움증권 ISA계좌 이전 신청
키움증권 ISA계좌 이전 신청 방법은 기본적으로 위에서 설명드린 과정과 동일합니다. 따라서 이미 타 증권사에서 ISA계좌가 있으신 경우라도, 영웅문에서 새로 ISA계좌 개설을 하시게 되면 자동으로 이전 신청 화면으로 넘어가게 됩니다.
키움증권 ISA계좌 이전 신청 과정은 아래와 같습니다.
가장 먼저 키움증권 ISA계좌 개설을 신청하시면 위와 같이 이미 다른 금융사에 ISA 가입내역이 존재한다는 창이 뜨게 됩니다. 내용을 확인하시고 하단에 다음 버튼을 눌러서 넘어가 주시면 됩니다.
참고로 키움 ISA계좌이전은 영업점에 따로 방문하실 필요 없이, 비대면으로 손쉽게 가능합니다. 우측 하단의 계좌이전 시작하기 버튼을 눌러주시면 됩니다.
이어서 마찬가지로 온라인 설명의무를 모두 체크하면서 다음으로 넘어가 줍니다.
해당 화면에서 기존의 금융회사를 직접 선택해 주셔야 합니다. 이후 휴대폰/이메일이 제대로 기재되어 있는지 확인하시고, 만약 변경된 사항이 있으시다면 고객정보변경 버튼을 눌러서 변경하시면 됩니다.
모든 정보를 기입하셨다면, 다음으로 넘어가서 개인정보 동의를 해주시면 됩니다.
ISA계좌 이전 과정에서는 이전에 사용하던 증권사에서 승인을 해주어야만 하는데요. 해당 증권사에서 전화를 받는 방법과, 직접 방문하는 방법이 있습니다.
직접 방문하는 것은 시간과 에너지가 드는 일이니, 간편하게 전화를 받는 방식으로 선택하도록 하겠습니다.
마지막으로 ISA 이전 신청사항을 꼼꼼히 확인하시고, 잘못 기재된 사항이 없으시다면 확인 버튼을 누르고 넘어갑니다. 마지막으로 재로그인 버튼도 눌러주시면 키움증권으로부터 카카오톡으로 계좌개설이 완료되었다는 메시지를 받아보실 수 있습니다.
이전신청이 완료되면 이전 증권사로부터 당일 오후나 다음날 연락을 받게 됩니다. 통화는 이전 신청을 본인이 한 것이 맞는지 간단하게 물어보는 내용인데요.
참고로 계좌를 이전하기 위해서는 ETF가 모두 현금화가 되어있으셔야 합니다. 따라서 남아있는 ETF 펀드가 있으시다면 모두 매도를 해두셔야만 정상적으로 이전이 완료됩니다.
키움증권 ISA계좌 이벤트 참여
키움증권 ISA계좌를 개설하셨다면, 영웅문 앱에서 이벤트 참여를 신청해 주셔야 하는데요. 다른 증권사들은 자동으로 이벤트가 적용되는 경우도 있지만, 키움증권의 경우는 직접 신청하셔야만 합니다.
방법은 아래와 같습니다.
가장 먼저 키움증권 영웅문S# 어플을 실행하신 뒤, 좌측 하단에 보이는 메뉴 버튼을 눌러줍니다.
이어서 우측 상단에 보시면 이벤트 아이콘이 보이실 텐데요. 해당 아이콘을 클릭합니다.
그러면 현재 키움증권에서 진행하고 있는 다양한 이벤트를 확인하실 수 있습니다. 이 중에서 자신에게 해당되는 이벤트는 모두 신청해 두시는 것이 좋습니다.
특히 해외주식을 하시는 분들이라면 미국주식 수수료 & 달러 지원 이벤트는 꼭 신청해 두셔야 합니다.
영웅문S# 환전 수수료 및 환율 우대 이벤트에 참여하는 구체적인 방법은 아래 링크의 글을 확인하시면 됩니다. 추가로 달러 지원 이벤트에 대한 내용도 포함되어 있으니, 한 번에 해결이 가능합니다.
